Externí analytici a tržní výhled skupiny MONETA
Seznam externích analytiků
Společnost | Analytik |
---|---|
Citigroup | Andrzej Powierza |
Erste Group | Thomas Unger |
Fio Banka | Karel Nedvěd |
Goldman Sachs | Mikhail Butkov |
Ipopema Securities | Marta Czajkowska-Baldyga |
J&T Banka | Milan Lávička |
J.P. Morgan | Mehmet Sevim |
Komerční banka | Bohumil Trampota |
mBank | Michal Konarski |
Patria Finance | Michal Křikava |
Pekao | Michal Fidelus |
PKO BP Securities | Robert Brzoza |
Wood & Company | Marta Jeżewska-Wasilewska |
Poznámka: Výše uvedení analytici pokrývají podle našich informací společnost MONETA Money Bank, a.s. Jejich seznam nemusí být úplný a může se v čase měnit. MONETA Money Bank, a.s., bude seznam pravidelně aktualizovat podle dostupnosti informací. Upozorňujeme, že jakékoli názory, odhady nebo předpovědi těchto analytiků na výkonnost společnosti MONETA Money Bank, a.s., nejsou názory, předpověďmi nebo prognózami společnosti MONETA Money Bank, a.s., nebo jejího vedení. Poskytnutí výše uvedeného seznamu a informací neznamená, že se MONETA Money Bank, a.s., s těmito informacemi, závěry či doporučeními ztotožňuje nebo s nimi souhlasí. Zároveň MONETA Money Bank, a.s., nepřejímá jakoukoli odpovědnost za úplnost, aktuálnost, přesnost nebo výběr těchto informací. MONETA Money Bank, a.s., neposkytuje detailní zprávy výše uvedených analytiků ani odůvodnění jejich doporučení.
Přehled cílových cen a doporučení
Společnost | Analytik | Doporučení | Cílová cena (Kč) | Datum posledního reportu |
---|---|---|---|---|
J&T Banka | Milan Lávička | koupit | 117,0 | 24. listopad 2023 |
Citigroup | Andrzej Powierza | koupit | 111,0 | 19. únor 2024 |
J.P. Morgan | Mehmet Sevim | neutrální | 110,0 | 2. únor 2024 |
Pekao | Adam Motala | držet | 107,5 | 18. březen 2024 |
Erste Bank | Thomas Unger | držet | 105,0 | 22. duben 2024 |
Fio Banka | Karel Nedvěd | akumulovat | 104,0 | 9. leden 2024 |
Ipopema Securities | Marta Czajkowska-Baldyga | koupit | 103,6 | 26. červenec 2021 |
Komerční banka | Bohumil Trampota | koupit | 102,8 | 19. říjen 2023 |
Goldman Sachs | Mikhail Butkov | neutrální | 102,0 | 7. únor 2024 |
PKO BP Securities | Robert Brzoza | držet | 101,2 | 23. leden 2024 |
mBank | Michal Konarski | koupit | 100,0 | 1. prosinec 2023 |
Patria Finance | Michal Křikava | držet | 100,0 | 19. leden 2024 |
Wood & Company | Marta Jezewska-Wasilewska | držet | 90,1 | 11. červenec 2023 |
Průměr | 104,2 | |||
Medián | 103,6 | |||
Minimum | 90,1 | |||
Maximum | 117,0 |
Poznámka: Výše uvedení analytici pokrývají podle našich informací společnost MONETA Money Bank, a.s. Jejich seznam nemusí být úplný a může se v čase měnit. MONETA Money Bank, a.s., bude seznam pravidelně aktualizovat podle dostupnosti informací. Upozorňujeme, že jakékoli názory, odhady nebo předpovědi těchto analytiků na výkonnost společnosti MONETA Money Bank, a.s., nejsou názory, předpověďmi nebo prognózami společnosti MONETA Money Bank, a.s., nebo jejího vedení. Poskytnutí výše uvedeného seznamu a informací neznamená, že se MONETA Money Bank, a.s., s těmito informacemi, závěry či doporučeními ztotožňuje nebo s nimi souhlasí. Zároveň MONETA Money Bank, a.s., nepřejímá jakoukoli odpovědnost za úplnost, aktuálnost, přesnost nebo výběr těchto informací. MONETA Money Bank, a.s., neposkytuje detailní zprávy výše uvedených analytiků ani odůvodnění jejich doporučení.
Porovnání skutečných výsledků MONETA Money Bank, a.s., s odhady analytiků
Ukazatel (mil. Kč) | Výsledky za 1Q 2024 | Konsenzus | |||
Min | Průměr | Max | # přispívajících analytiků | ||
Čistý výnos z úroků | 2 075 | 1 928 | 2 092 | 2 160 | 13 |
Čistý výnos z poplatků a provizí | 740 | 639 | 680 | 716 | 13 |
Ostatní výnosy | 302 | 139 | 232 | 271 | 13 |
Celkové provozní výnosy | 3 117 | 2 814 | 3 004 | 3 099 | 13 |
Celkové provozní náklady | -1 486 | -1 568 | -1 515 | -1 461 | 13 |
Provozní zisk | 1 631 | 1 334 | 1 489 | 1 564 | 13 |
Náklady na riziko | -135 | -140 | -124 | -99 | 13 |
Daň z příjmů | -210 | -209 | -194 | -184 | 13 |
Čistý zisk | 1 286 | 1 044 | 1 171 | 1 231 | 13 |
Tržní výhled Skupiny MONETA a jeho předpoklady a omezení
Datum zveřejnění: 2. února 2024
Střednědobý tržní výhled 2024–2028
Ukazatel | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | CAGR 2024-2028 |
Celkové provozní výnosy (Kč) | ≥12,4 mld. | ≥12,8 mld. | ≥13,5 mld. | ≥14,0 mld. | ≥14,5 mld. | 4,0 % |
Celkové provozní náklady (Kč) | ≤5,8 mld. | ≤5,9 mld. | ≤6,0 mld. | ≤6,2 mld. | ≤6,3 mld. | 2,1 % |
Provozní zisk (Kč) | ≥6,6 mld. | ≥6,9 mld. | ≥7,5 mld. | ≥7,8 mld. | ≥8,2 mld. | 5,6 % |
Náklady na riziko (bps) | 10-30 | 15-35 | 25-45 | 25-45 | 25-45 | n/a |
Efektivní daňová sazba | ~14,0 % | ~15,0 % | ~15,0 % | ~15,0 % | ~15,0 % | n/a |
Čistý zisk (Kč) | ≥5,2 mld. | ≥5,3 mld. | ≥5,5 mld. | ≥5,7 mld. | ≥6,0 mld. | 3,6 % |
Zisk na akcii (Kč) | ≥10,2 | ≥10,4 | ≥10,8 | ≥11,2 | ≥11,7 | 3,6 % |
Návratnost hmotného kapitálu1 | ≥17,0 % | ≥17,0 % | ≥17,0 % | ≥17,0 % | ≥17,0 % | n/a |
1) Poměr čistého zisku za účetní období a hmotného kapitálu.
Klíčové předpoklady pro střednědobý výhled
Předpoklady | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 |
Růst HDP | 1,2 % | 2,8 % | 2,8 % | 2,7 % | 2,5 % |
Nezaměstnanost | 3,0 % | 3,0 % | 2,9 % | 2,7 % | 2,5 % |
Inflace | 2,6 % | 2,1 % | 2,0 % | 2,0 % | 2,0 % |
2týdenní REPO sazba (roční průměr) | 5,2 % | 3,3 % | 3,0 % | 3,0 % | 3,0 % |
1M PRIBOR (roční průměr) | 5,4 % | 3,4 % | 3,1 % | 3,1 % | 3,1 % |
CZK/EUR | 24,6 | 24,1 | 24,0 | 24,0 | 24,0 |
Předpoklady pro růst úvěrů a vkladů
Portfolio výkonných úvěrů v hrubé výši (mld. Kč) | 2023 | 2024F | 2025F | 2026F | 2027F | 2028F | CAGR 2023-2028 |
Retail | 179,5 | 178,8 | 180,9 | 183,2 | 192,1 | 206,1 | 2,8 % |
Komerční | 84,4 | 87,5 | 91,3 | 95,7 | 101,7 | 105,9 | 4,6 % |
Celkem | 263,9 | 266,4 | 272,2 | 278,9 | 293,8 | 311,9 | 3,4 % |
Klientské vklady (mld. Kč) | 2023 | 2024F | 2025F | 2026F | 2027F | 2028F | CAGR 2023-2028 |
Retail | 313,2 | 321,3 | 333,9 | 353,7 | 372,1 | 391,1 | 4,5 % |
Komerční | 86,1 | 94,0 | 97,6 | 101,1 | 104,7 | 108,3 | 4,7 % |
Celkem | 399,2 | 415,3 | 431,5 | 454,9 | 476,7 | 499,4 | 4,6 % |
Důležitá upozornění pro prognózy budoucího vývoje
Prognóza budoucího vývoje může obsahovat odhady, předpovědi a cíle a další prognózy budoucího vývoje vztahující se ke střednědobému tržnímu výhledu, pokud jde o ziskovost, náklady, majetek, kapitálovou pozici, finanční situaci, provozní výsledky, dividendy a podnikání Skupiny MONETA. Prognóza budoucího vývoje předpokládá čistě organický růst bez jakékoliv potenciální akvizice.
Veškeré prognózy budoucího vývoje významným způsobem vycházejí z řady předpokladů a subjektivních posouzení, které se mohou nebo nemusí ukázat jako správné. Nelze proto zaručit, že prognózy budoucího vývoje budou skutečně naplněny nebo že prognózy budoucího vývoje jsou v jakémkoliv ohledu kompletní nebo správné. Předpoklady pro prognózy budoucího vývoje se mohou ukázat jako nesprávné a zahrnují v sobě známá a neznámá rizika, nejistoty, nepředvídané události a další významné faktory, z nichž jsou mnohé mimo kontrolu Skupiny. Skutečně dosažené hodnoty, výsledky, výkony nebo jiné budoucí události nebo podmínky se mohou významným způsobem lišit od těch uvedených, předpokládaných a/nebo použitých při přípravě prognóz budoucího vývoje v důsledku mnoha rizik, nejistot a dalších faktorů. Jakékoli prognózy budoucího vývoje uvedené na těchto stránkách jsou platné k datu zveřejněné. Společnost MONETA Money Bank, a.s. nepřebírá a nenese jakoukoliv povinnost aktualizovat tyto prognózy, pokud by se okolnosti nebo předpoklady, očekávání nebo názory vedení ve vztahu k těmto prognózám měly změnit, ledaže by takovou aktualizaci vyžadovaly platné právní předpisy. Z těchto důvodů upozorňujeme čtenáře této sekce „Externí analytici“, aby na tyto prognózy nespoléhali.
Filantropický program MON HELP
Vyřazené služební počítače, notebooky, tiskárny, automobily nebo například nadbytečný kancelářský nábytek poskytujeme na pravidelné bázi zdarma vytipovaným sociálně znevýhodněným rodinám, dětem, samoživitelům nebo seniorům. Dary částečně pokryjí i potřeby těchto neziskovek, především pak hospiců, jejichž primárním posláním je terénní zdravotní a sociální služba.
V rámci filantropického programu MON HELP spolupracujeme s neziskovými organizacemi SOS dětské vesničky, Fórum mobilních hospiců a českou Diakonií.
Jak podat žádost?
Oslovte konkrétní organizaci podle nabízených služeb a domluvte se s ní na dalším postupu.
Pomoc znevýhodněným dětem a dospělým
SOS dětské vesničky, z. s.
Kontakt: info@sos-vesnicky.cz
Zaměření na zdravotní a sociální péči o nevyléčitelně nemocné v domácím prostředí
Fórum mobilních hospiců, z. s.
Kontakt: info@mobilnihospice.cz
Klienti (střediska, školy a servisní jednotky) Diakonie ČCE
Diakonie Českobratrské církve evangelické
Kontakt: info@diakonie.cz